暗号通貨に優しい銀行であるSilvergateは、米国の証券取引委員会 (SEC) と和解し、6300万ドルの罰金を支払うことに同意しました。この訴訟は否定も承認もされていませんが、Silvergateが適切なマネーロンダリング防止プログラムを維持していなかったことを非難しています。
Summary
Silvergate: la banca crypto-friendly e il patteggiamento con la SEC per le accuse sul programma antiriciclaggio
昨日、米国のSecurities and Exchange Commission (SEC)は訴訟を提起しましたSilvergate Capital Corporation、暗号通貨に友好的な銀行であるSilvergate Bankの親会社、および元CEOAlan Lane、元COOKathleen Fraher、元CFOAntonio Martinoを。
La denuncia accusa la banca di aver ingannato il pubblico e gli azionisti, affermando di avere un programma efficace di Bank Secrecy Act, o antiriciclaggio, mentre non lo aveva.
その denunciaは銀行が公衆と株主を欺いたと非難し、Bank Secrecy Act、またはマネーロンダリング防止の効果的なプログラムを持っていると主張しながら、実際には持っていなかったとしています。
SECに加えて、Federal Reserve e il Dipartimento per la Protezione e l’Innovazione Finanziaria della California (DFPI)も告発に加わりました。
結果として、Silvergate、Lane、Fraherは和解に同意しましたが、SECの告発を認めることも否定することもなく、罰金を支払うことになります。それだけでなく、元CEOと元COOは他の公開企業の役員や取締役になることを5年間禁止されることにも同意しました。
唯一の元CFOMartinoは、彼の弁護士の声明を通じて、告発を否定しました。Martinoによると、告発は2022年の単一の四半期に関連しており、「判断に基づく」決定に関するものです。
シルバーゲートが支払うことに同意した罰金は、連邦準備制度理事会からの4300万ドルとカリフォルニア州規制当局からの2000万ドルです。
Silvergate: l’accusa della SEC contro la banca crypto-friendly
SECとFedによるcrypto-friendly銀行の調査は次のことを明らかにしました:
「2022年11月以前の様々な機会に、LaneとFraher – そして彼らを通じてSCC – は、銀行がBSA/AMLコンプライアンスプログラムに重大な欠陥を抱えていることに気づいた」
実際には、告発によると、銀行は彼らのマネーロンダリング防止プログラムに重大な欠陥があることを十分に認識していたようです。
むしろ、SECはSilvergateが主要な顧客である破綻したcrypto-exchangeFTXによるほぼ90億ドルの疑わしい転送を検出できなかったと主張しています。
報告によると、報告、Silvergateのスポークスマンは次のように述べた：
「2023年3月初めに、Silvergateは自主的に政府の支援なしで清算するという責任ある決定を下しました。2023年11月には、すべての預金が銀行の顧客に返済され、Silvergateはその直後に銀行業務を停止しました。本日発表された合意は、Silvergateの銀行カードの撤退を容易にするものであり、銀行の秩序ある清算プロセスの一環であり、連邦準備制度、DFPI、およびSECの調査を成功裏に終了させるものです。」
自主清算の発表
昨年の3月、Silvergate Bankは皆を驚かせました、その発表で資産の「自主清算」を行い、すべての業務を終了することになりました。
その決定は、多くの業界関係者にとって本当の驚きでした、crypto-friendly銀行の重要な位置を考えると。実際、その発表の前に、Silvergate Bankは自社のサービスを拡大し、暗号通貨での貸付を含めることを話していました。
実際にその決定は単なる戦略だと考えた人もいます。もしかしたらSilvergateがコアビジネスに集中するためか、費用を削減するためか、あるいは財務パフォーマンスを向上させるために活動を簡素化する機会かもしれません。
現在のところ、この決定は銀行の将来の繁栄のために行われたのではなく、他のことのためにスペースを作るために行われたようです。
