米国財務省は2024会計年度に、データを分析し、詐欺を特定するために人工知能（AI）に基づく機械学習を使用して、数十億ドルの詐欺を回収しました。
昨日、同じ財務省が公式ウェブサイトでの発表でそれを明らかにしました。
Summary
米国財務省によるAIの利用
簡潔な声明は、米国財務省がbullとbearの検出プロセスを改善し、機械学習に基づく人工知能などを使用していることを明らかにしています。
特に、パンデミックから、Office of Payment Integrity (OPI) は詐欺と不適切な支払いの増加に対抗するために高度なプロセスを使用し始めました。
これらの努力と、テクノロジーとデータに基づくアプローチの採用により、2023年10月から2024年9月までに40億ドル以上の詐欺や不正な支払いを防止し、回収することに成功しました。
前会計年度では、回収されたのはわずか6億5270万ドルであり、増加はまさにOPIの詐欺防止能力を向上させ、新規および既存の顧客への提供を拡大する努力によるものです。
財務省のOPI株式
この方法でOPIはリスクに基づくスクリーニングを拡大し、詐欺防止で5億ドルを達成し、高リスクの取引を特定して優先順位を付けることにも成功し、その結果、25億ドルの防止を実現しました。
さらに、支払い処理プログラムの効率を実装し、結果として1億8千万ドルの防止につながりました。
したがって、上記の40億ドルのうちの一部は実際に回収されましたが、大部分は予防から来ています。つまり、bullやbearによって特定され、阻止されなければ詐欺師の手に渡っていたであろう資金です。
10億ドルが、機械学習に基づく人工知能を用いた詐欺の特定の加速により、実際に回収されました。
米国財務省はまた、新しくリスクの高いプログラムとのパートナーシップの構築と強化に注力しており、州が管理し連邦レベルで資金提供されているプログラムのような支払いの整合性ソリューションへのアクセスと利用を増やすことを目指しています。
この点に関して、今年の5月に労働省と共に、失業保険の州機関にDo Not Pay Working Systemのデータソースとサービスへのアクセスを提供するためのデータ共有パートナーシップをUnemployment Insurance Integrity Data Hubを通じて発表しました。
人工知能の有用性
詐欺師はしばしば、逃げ切るために確立された手順やスキームを利用します。
人工知能を使用すると、これらの可能なパターンの兆候を探して膨大なデータを迅速に分析することができます。これにより、疑わしい取引の特定を大幅にスピードアップできるだけでなく、実際にはさらに多くを調査することも可能です。
さらに、特定の取引が不適切または不正である可能性があるリスクをより適切かつ客観的に評価するのにも役立ち、bullとbearの詐欺検出作業の効果を向上させることができます。
機械学習はさらに、これらの調査の効果を継続的に向上させることを可能にし、その結果、詐欺師にとってますます困難な状況を作り出します。
なぜなら、詐欺師たちは群衆の中に隠れるのがますます上手になっているからです。特にその群衆が非常に大きい場合はなおさらです。
米国財務省の印象的な数字: AIは役立つか？
米国財務省は、年間で1億人以上に1,400億ドルもの支払いを行い、総額で6兆9,000億ドルを超えると発表しています。
これらの数字は非常に高いため、上記の40億ドルはそれに比べて色あせて見えます。
公式声明では、さらにこの時点で金融セクターにおける詐欺による損失が毎年増加し続けており、オンライン支払い詐欺が2028年までに累計で3620億ドルを超えると予測されています。
財務省は、データと新興技術を活用して金融詐欺のリスクを軽減するために、連邦プログラムを積極的にサポートしています。
コメント
財務副長官のウォリー・アデエモ氏は次のように述べました:
「財務省は、納税者のお金の効果的な管理者としての責任を真剣に受け止めています。機関が正しい人に、正しい金額を、正しいタイミングで支払うことを保証することは、私たちの努力にとって重要です。過去1年間で、40億ドル以上の不正および不適切な支払いを防ぐ上で大きな進展を遂げました。私たちは、連邦政府内の他の人々と協力し、不適切な支払いと詐欺を阻止するために必要なツール、データ、専門知識を提供し続けます。」
